Preencha os dados do seu financiamento e compare, lado a lado, quanto você paga de parcela, de juros e no total em cada sistema — antes de assinar qualquer contrato.
Os resultados aparecem aqui assim que você calcular.
O gráfico mostra como o valor da parcela muda mês a mês em cada sistema — no SAC ela cai gradualmente, na Price ela fica constante.
Correspondentes bancários podem consultar mais de uma instituição de uma vez e negociar sua taxa.
Um resumo direto para você decidir com mais segurança.
No Sistema de Amortização Constante, a parte da parcela que amortiza a dívida é sempre igual. Como os juros incidem sobre um saldo devedor que cai mês a mês, a parcela total começa mais alta e vai diminuindo até o fim do contrato.
Na Price, a parcela total é fixa do primeiro ao último mês. No início você paga proporcionalmente mais juros e menos amortização; essa proporção se inverte perto do fim do contrato.
Em geral o SAC paga menos juros ao longo do contrato, porque o saldo devedor cai mais rápido logo nos primeiros meses. Em troca, exige uma parcela inicial mais alta que a Price — vale simular os dois com seus números reais antes de decidir.